【エフ　ライフプランニング】もっと幸せになるライフプランの作り方　静岡FP事務所


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【　エフ　ライフプランニング　】
〒420-0859
静岡市葵区栄町4－8
メンテック栄町ビル10Ｆ
TEL : 054-293-4664
営業時間　<完全予約制＞
平日　 10：00～20：00
土曜日 10：00～18：00　
事務所地図

　


	7つの幸せキーワードＦ

	■ Family ：家族　 ■ Future ：未来 ■ Finaｎcial ：家計 ■ Fair : 公平 ■ Female ：女性 ■ Friendly ：親切な ■ Flower ：花エフ　ライフプランニングでは、7つの幸せキーワードFでご提案しています! ■ あなたの大切な家族の未来を家計の面で、安心して幸せに過ごせるように公平な立場で、そして女性ならではの親切な対応で、家族の幸せの花を咲かせるライフプランのご提案をします。　　　　　　　　　　　　　　　■

　
　　　　エフ　ライフプランニングの「資産運用相談」は、「我が家には、お金が無いから
　　　資産運用なんて関係ないよ！」と思っている方、「 資産運用は絶対必要！ 」だと
　　　　思っている方、すべての方に最後までこのページをお読み頂きたいと思います。

　　「 資産運用＝資産家の方 」と言うイメージはありませんか？（＝私には関係ない？？）
　　　やっぱり、今はイメージ出来ないという方も、長い人生の中で、資産形成・運用について真剣
　　　に考える時期が、将来訪れると思います。

　　「必要なお金？」って、長い人生の中では、様々なライフイベントがあります。　お金が、いつ？
　　どの位？必要になるかは、各家庭ごとに違いますね。

　　老後、「年金が貰えるか？」「貯蓄が足りなくならないか？」不安はありませんか？お金の心配
　　ばかりで、子供の教育や住宅・趣味や旅行を諦めてしまうのは、ちょっと淋しい人生になってし
　　まいます。

　　将来かかる必要なお金を一つずつ家族全員で確認しながら、ライフプランを作成し、このままの
　　家計管理を継続していくと、将来どういった家計状況になるかをある程度、予測する事が出来ます。

　　また、単純に元本を減らしたくないばかりに、低金利の金融商品に預けておいても増えません。
　　物の値段は、長い目で見れば上昇していきます。（物資は、無限ではなく有限ですから当然の事
　　です。）　運用には、インフレにも考慮する必要があります。

　　今後の夢や目標を叶える上で、マネープランが不安な方は、「ファイナンシャル・ゴール」を
　　明確にしてから、ご相談下さい。　目標が決定すれば、次のステップへのプランニングを
　　サポートさせて頂きます。

　　　エフ　ライフプランニングでは、3つのステップで運用をする為に最も重要なアセット・
　　　アロケーションの決定し、お客様に資産運用のご提案をしています。

　　　　　1． ファイナンシャルゴールの決定　＝　　　「目標」「金額」「期間」の3つを設定

　　　　　　お客様の目標例えば、「5年後にマイホームの頭金500万円を準備したい」
　　　　　　　　　　　　「30年後の老後資金として、3,000万円準備ししたい。」などのファイナンシャル・
　　　　　　　　　　　　ゴールを決定して頂きます。

　　　　　　　　　　　　お客様お一人おひとり、目標、金額、期間が異なりますので、資産運用相談
　　　　　　　　　　　　では、将来「必要となるお金」、「準備しておきたいお金」をゴールとして、目標
　　　　　　　　　　　　設定します。

　　　　　2． 目標利回りの決定　　　　　　　　＝　　目標を達成する為の運用利回りの設定

　　　　　30年後に3,000万円準備したい方は、年間で100万円積立を
　　　　　　　　　　　する計算となります。　月々の積立額は、100万円÷12ヶ月＝月8.3万円。

　　　　　　　　　　　お子様のいらっしゃるご家庭ですと、教育資金や住宅ローン、車など目先の
　　　　　　　　　　　支出に追われ、なかなか月額の金額が困難なケースが見られます。
　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　そこで、再度、無理の無い拠出額をしっかりと確認し、場合によっては
　　　　　　　　　　　ファイナンシャル・ゴールの見直しを行います。　

　　　　　　　　　　　最終的に拠出が出来る「月額積立金額」＋「一時金」により
　　　　　　　　　　　目標を達成する為の運用利回りを算出し、決定します。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　３． リスク許容度の確認　　　

　　　　目標利回りを設定後、お客様の運用経験・運用に対しての考え方などを
　　　　　　　　　　　　お伺いし、お客様の「リスク許容度」を確認しせて頂きます。これにより、
　　　　　　　　　　　　お客様の運用環境にあわせたご提案をさせて頂きますので、ご安心下さい。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　アセット・アロケーションの決定　＝　　目標を達成する為の最適資産配分の設定　　

　　　　　　　　　　　
　　　　　　【アセット・アロケーション】目標を達成できるように、国内外の株式・債券・
　　　　　　預貯金などの資産を組み合わせるプロセス。

　　　　　　運用成績の貢献度の9割がアセット・アロケーション。残りの1割が、購入タイ
　　　　　　ミングや銘柄選びと言われています。

　　　　　　アセット・アロケーション＝最適資産配分が圧倒的に運用成績に影響を与えて
　　　　　　います。つまり、運用成果を高める為には、目標利回りに合わせた最適な
　　　　　資産配分が、最も重要な事なのです。

　　　　＊初回相談は、3,150円となります。事前に「お申し込み」より、予約をお願いします。

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