セ カ ン ド ラ イ フ 相 談
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ライフプランは、長い人生の中で一度・一回作成して終わりではありません。
就職・結婚・出産・学校・病気・住宅・退職と人生には様々なライフイベントがあります。
その大きな人生の節目ごとに、ライフプランを作り直す必要があります。
セカンドライフ 相 談 の 流 れ
【退職前】
退職後の安心のためのファイナンシャルプラン作成
在職中に行う保険の見直し
退職金の受取り方法に関する意思決定サポート
退職後の健康保険選択サポート
【退職直後】
退職直後の失業保険・年金の手続きに関するアドバイス
【退職金の受取り後】
退職金受給後の金融資産運用プラン作成
住宅ローン繰上げアドバイス
退職後の税金に関する一般的なレクチャー
| ファイナンシャルプランの作成は、プロのファイナンシャルプランナーの助けを借りないと、リアリティのあるプランの作成は難しいと思います。 ◆ どのくらいの水準で取り崩していくと、資産運用率を何％を下回ってしまうと、寿命 を迎えるまでに貯蓄がそこをついてしまうか？を支出を多めに、収入を少なめに見積もった..保守的なプランを作成します。 ◆ その上で、優先順位の低い支出を削ったり、現在よりも資産運用率を高めることが出来た場合を想定した改善後のキャッシュフロー（将来のお金の収支表）を作成します。 |
| ◆ 当社の１番人気サービス「保険見直し相談」と同じ内容の充実したサポートが受けられます。 ◇ 個別カウンセリング、見直しプランの提案・実行サポートを行います。 ◆ 保険料の負担を減らしながら、老後に必要な保障を確保しましょう。 |
| ◆ どちらか一方が、非常に不利だったり、リスクが高いケースもあります。年金の場合、実質的に何％で運用してもらえるか確認しましょう。一時金の場合、現実的に何％で運用できそうか想定しましょう。 ◇ 情報を整理して、意思決定のポイントを一緒に考えます。 |
| ◆ 健康保険は、聞き慣れない言葉が沢山でてきて、混乱することがあります。 ◇ ニンケイか？コクホか？それとも配偶者の扶養になれる？？ベストの策を一緒に探っていきましょう。 |
| ◆ 失業保険の手続きに関することはハローワークで何でも聞けますし、 年金のことは社会保険事務所に行けば無料で相談できますが、親切に教えてくれる場合と、そうでない場合があるようです。 ◇ 損して忘れることがないように、一緒に確認を行っていきます。 |
| ◆ 「資産運用サポートパック」と同じ内容の充実サポートが受けられます。 ◇ 退職前に「資産運用の３つのポイント」に沿ったプランを作成します。 ◆ 退職金の受取り後には、その時点のマーケットの環境に合わせてプランを調整 しながら実行できるように、丁寧にサポートします。 |
| ◆ 現状の把握と改善点のポイントを解説 ◇ 将来に向けての対応策と課題のポイントを解説 |
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