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2011年3月 ご誕生
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年間顧問契約をご利用 静岡市 M.A様より
子供が生まれることになり、保険の見直しと教育資金の準備の仕方について相談させていただきましたが、我が家に最適なプランを提案していただき、とても満足しています。 |
保険については、死亡保険の保障額をどのくらいにしたらいいのかわからなかったのですが、カウンセリングを通して必要保障額を出していただき、格付けのいい会社の保険を提案していただいて入ることができました。医療保険についても、60歳以降保険料が半額になる保険に入っていたのを、60歳で払い済みになる保険に入り直し、年金暮らしになってからの保険料の負担をなくすことができました。このままの家族構成でいけば、今後見直す必要がないようにしていただき、よかったです。
教育資金については、どれくらいの資金を準備したらいいのかわからず、相談させていただきました。教育資金として準備するのは大学の学費ということで、国公立か私立か、文系か理系か等、希望の進路にかかる費用を教えていただき、準備を始めることができました。教育資金は学資保険で準備すると思っていたのですが、学資保険以外で準備する方法を教えていただきました。自分一人で決めていたら、おそらく学資保険に入っていたと思うので、プロの方に相談して本当に良かったです。
その後、老後がどうなるのか不安でしたので、老後資金のことについても相談をお願いしましたが、今回、ライフプランをシミュレーションしていただくことで、このままいったらどうなるのかがわかりましたし、運用プランも提案していただき、実行することができたので、こちらも相談してよかったです。
今後、他に相談したいことができたり、シミュレーションしていただいたライフプランから大きく生活が変わることがあれば、また相談させていただきたいと思います。ありがとうございました。
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M.A様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。
M様無事女児様ご出産おめでとうございました。
ご懐妊をきっかけに、FP相談をご利用頂きありがとうございました。
最初は、「保険見直し」でご相談頂きました。保険見直しが完了すると次の相談は、「教育資金・老後資金」」と進んでいきましたね。一つ一つ問題点を解決していく事が出来たと思います。
現在は、低金利時代ですから、A様にとって最適な金融商品を組み合わせて、将来の資金準備のご提案をさせて頂きました。今回シュミレーションしたキャッシュフロー表も、今後のライフプランによって変更もあるかと思います。大きく軌道修正がある場合はお早めにご相談下さい。
転勤などで遠方に行かれても、Skypeで対応させて頂きますので、お気軽にご相談下さい。Mちゃんの健やかな成長を楽しみにしております。 |
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