保険見直しＱ＆Ａ
Ａ. もちろん可能です。初回相談料0円の特別料金ですのでお気軽にご相談下さい。
お客様にとって本当に「保険を見直すメリット」があるかどうかを見極めることは、非常に大切なことです。まずは初回相談だけ利用したいという希望も歓迎致します。
その後、「信頼できる」と判断して、「保険見直し相談」をご利用される場合は、保険見直し相談料金 10,500円となりますので、料金面でもご安心下さい。
Ａ. 保険見直しの初回相談（カウンセリング）60分間では、現時点で加入されて いる保険がどういったものかの「現状把握」をします。
現状に対して、お客様が考えられている「保険に対する理想」（必要とする保障や、保険料の予算など）がかけ離れていないかを、レクチャーを交えながらチエックします。その現状と理想にギャップがあれば、
そのポイントがお客様にとって解決すべきか問題点になります。（そして、次回までに問題点を解決するアクションプランを作成します。）
もちろん、まだ保険に加入されていないお客様も、自分に合った保険の選び方、保険の考え方等をきめ細やかにレクチャー致します。これらを踏まえた上で、弊社の「保険見直し相談」を利用されるかどうかをお決め下さい。
Ａ. 申し訳ありませんが、当日の提案はしておりません。通常、提案までの期間は約1～2週間ほどいただいております。
1時間半から2時間程度の面談によるカウンセリングを通じて得た情報と、お客様からお預かりした情報を分析し、希望条件を100％満たすプランを作成するには、少なくとも半日以上の時間を要します。お客様の希望を十分に満たすプランを作成するためには、その場はできない事情をご了承ください。
Ａ. はい。追加料金はありません。
保険見直し相談は、10,500円（税込）だけで追加料金なく、初回のカウンセリングから見直しの完了までを丁寧にサポートし、1年間無料で12回までの電話・メール相談が可能です。本来、相談料金は、1時間あたり5,250円となっております。
初回のカウンセリングに2時間程度、多くの保険会社からお客様に合う保険商品を選定 ・ 分析し、提案書を作成する作業に3～4時間程度、その後にお客さ様への説明と実行サポート（各種手続きのお手伝い）に、2～３時間程度が掛かります。
しかし、時間単位でのサービスをご提供する場合、お客様にとっては「 最終的にいくらになるのか？ 」という不安が生じてしまいますよね。そこで本格的な保険見直しサポートを希望される場合は、業務内容が体系化されていて、相談料が一律10,500円である「保険見直し相談」のご利用をお薦めしております。
Ａ. 無料相談（＝無料での個別アドバイスや、個別プランの作成）は、基本的に提供しておりません。
お客様の立場に立ったアドバイスやプランニングを提供する場合、一定の時間や労力（＝人的 コスト）が必ず掛かります。もしそれらを無料で提供する場合は、別のところで収益化を図らないと営利事業として継続できません。
すると、お客様の希望に合わない商品を無理に販売したり…というひずみが生じがちです。あなたも、過去に希望に合わない商品の「押し売り」をされて不快な思いをしたことはありませんか？
当事務所では、 お客様にとってメリットのある中立・公正なサービスを責任を 持って提供するために、有料（妥当な料金）であることが必要と考えております。
また、無料相談には「妥協のない100％の要望を伝えにくい」というデメリットもあります。
ですから、「信頼できる専門家にきちんとお金を払って本格的なサービスを受け、それを上回る (時間やお金や安心感などの）十分な価値を得る」という考え方を受け入れられる方のみ、当事務所のサービスをご利用ください。
Ｑ６. 保険相談に行って保険商品を売られるのではないかと心配ですが、
Ａ. 当社にとって「保険見直しは、保険を販売する手段ではなくお客様が「将来使うお金が確実に足りる」ことを目的として、有料で行う「ファイナンシャルプランニング業務」の一環ですので、ご安心下さい。
現時点で加入している保険がお客様の希望条件（希望する保障内容や保険料の予算）にあっている場合、見直す必要はないでしょう。現在加入されている保険を残すプランになります。しかし、現在の保険の内容とお客様の希望条件が合っていない場合、現在の保険の内容を変更するだけでなく、完全に見直した方が良いというプランになることもあります。
弊社では、財務体質が健全で特徴ある商品を持つ十数社の保険会社と継続的に情報交換をしております。そして、お客様のご希望に合った保険商品の組み合わせプランを提案致します。その際には、どのような理由でこの提案になったかを丁寧に解説いたします。
その上で、作成したプランの実行を希望されるかどうかは、お客様自身でご選択下さい。なお、現在加入している保険を活かした提案を希望される場合は、初回カウンセリング時にその旨をお知らせ下さい。さらに、気なる保険商品のパンフレットなどをお持ち下さい。お客様の条件に合わせて、個別のプランを作成いたします。
Ｑ7. 生命保険診断をお願いした後に「保険見直し相談 」に移る場合と、
Ａ. 生命保険診断を申込まれた後に保険見直し相談に移る場合と、最初から
保険見直し相談を依頼するのは同じ内容になります。
生命保険診断のみをご希望の場合には、ホームページに記載の通り、初回相談で終了です。
引き続き「保険見直し相談」を希望される場合、生命保険診断の料金は相談料金（10,500円）になります。
Ａ. 最初から「保険見直し相談」をご希望された場合でも、生命保険診断を行った後に「保険見直し相談」を希望された場合でも、時間があればそのままカウンセリングを行いますので、次回お会いする時は提案になります。つまり、提案までの面談は2回となり、さらに実行サポートを行う場合は3回となります。
生命保険診断のみをご希望された場合には、それで終了となり、60分前後のお時間を頂くだけになります。
生命保険診断をご利用された後に、「保険見直し相談」の利用を希望される場合には、2回目の面談でカウンセリングを行いますので、提案まで【 生命保険診断 → カウンセリング → 提案 】と3回の面談が必要となります。
Ｑ9. 来月に現在加入している保険の更新があるのですが、今月中に
Ａ. 初回の相談から見直しプランの実行完了までは、最短でも1週間、 長くて1ヵ月ほど かかります。決して後悔しない、希望条件に合ったプランを作成して実行するためには
一定の時間を要します。
初回カウンセリングから、お客様の保険の現状と理想を把握し、時間をかけて理想に近い保険の選別をして、提案を致します。慌てて保険を見直しても、お客様にとって満足いく結果にならない可能性が高まるため、無理なスケジュールの場合は「今月中」のお約束をしません。
その代わり、次のようなアドバイスをするケースが多いです。「無保険状態にならないように、とりあえずは更新をお勧めしますが、その際には「年払いではなく月払い」での更新をしておいて下さい。 これにより、もし現在の保険を解約して見直すことになったとしても、（必要以上に支払う）保険料の損失は最低限で済みます。
Ａ. 一番早いケースでは、都合が合えば翌日に相談が可能ですが、基本的には1週間程度の余裕をもってご予約頂けると幸いです。
相談については、都合の良い日時を第2希望までお聞かせ頂いております。 申込当日の相談は基本的にはご遠慮頂いておりますが、緊急を要する事情がある場合には、まずはご一報下さい。
Ａ. 申し訳ありませんが、当日の提案はしておりません。通常、提案までの期間は約1～2週間ほどいただいております。
1時間半から2時間程度の面談によるカウンセリングを通じて得た情報と、お客様からお預かりした情報を分析し、希望条件を100％満たすプランを作成するには、少なくとも半日以上を要するからです。お客様の希望を十分に満たすプランを作成するためには、その場はできない事情をご了承ください。
Ｑ12. 来月誕生日を迎えるのですが、保険会社の方から誕生日前の
半年前に年齢があがると言われたのですが、どういうことなの
Ａ. 保険会社によっては、「年齢」という場合、保険会社が決めている「保険年齢」をさすことがあります。
保険年齢は、実際の年齢よりも半年間先行します。つまり平成20年9月1日で30歳になる人は、保険年齢で数えると、平成20年3月1日に30歳になってしまいます。これが保険年齢というものなので、注意が必要です。
Ｑ13.「更新日、またはご家族のどなたかの誕生日まで2か月を切ったら
損をする可能性がある」とありましたが、具体的にどういったこと
Ａ. ご本人が保険の「更新」を迎えられた場合、年払いなどで支払われてしまいますと、解約された場合に、年払いされた保険料の全額は戻ってきません。
また、「誕生日」に関しては、歳を一つとることで保険料が上がってしまうということです。
そして「保険見直し相談」は、ご家族全員を対象としていますので、ご家族どなたかが更新や誕生日を迎える前に見直しを実行した方が、比べると損をしない可能性が高いということです。
「２か月」という期間につきましては、ホームページ上でご紹介している通り、きめ細やかなカウンセリングから緻密なプランの作成・実行サポートまで十分に満足いただけるように、お時間を頂いております。そのため、少し早目のご相談をお勧めしており、目安の期間を「２か月」としています。
ただ、保険会社によっては、誕生日の6か月前に、年齢が一つ上がる会社もありますのでご注意下さい。疑問等ありましたら、お気軽にご連絡下さい。
Ａ. 当事務所では、個別のカウンセリングやプランを作成抜きにした加入手続きのサポートは行っておりません。
なぜなら、当社はお客様が将来使うお金が足りるようにすることが目的の「ファイナンシャルプランニング業務」だからです。
もし、個別のカウンセリングやプラン作成を抜きにして、保険加入のお手伝いだけを行った場合は、将来「過激な保険料を払いすぎて、家計が破綻してしまった」「保障が不足している間にアクシデントが起きて、家計が破綻」という事態に陥ってしまう可能性がありますので、当社の保険代理店機能だけの利用は原則として認めておりません。
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