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【 エフ ライフプランニング 】
〒420-0859
静岡市葵区栄町4－8
メンテック栄町ビル10Ｆ
TEL : 054-293-4664
営業時間 <完全予約制＞
平 日 10：00～20：00
土曜日 10：00～18：00
事務所地図
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【退職前】
| 1． 退職後の安心のためのファイナンシャルプラン作成 |
 ◆ 退職後の収支貯蓄残高の推移に関して本格的なシミュレーションを実施します。
これは、プロのファイナンシャルプランナーの助けを借りないとリアリティのあるプラン
の作成は難しいと思います。
◇ どのくらいの水準で取り崩していくと、資産運用率を何％を下回ってしまうと、寿命を
迎えるまでに貯蓄がそこをついてしまうか？を支出を多めに、収入を少なめに見積
もった..保守的なプランを作成します。
◆ その上で、優先順位の低い支出を削ったり、現在よりも資産運用率を高めることが
出来た場合を想定した改善後のキャッシュフロー（将来のお金の収支表）を作成します。
＊ ファイナンシャルプランナーには、職業上の倫理規定および守秘義務があります。
個人情報は厳重に取扱い、許可無く第三者に開示することはありません。
2． 在職中に行う保険の見直し・整理支援サービス
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◆ 当社の１番人気サービス「保険見直し相談」と同じ内容の充実した
サポートが受けられます。
◇ 個別カウンセリング、見直しプランの提案・実行サポートを行います。
◆ 保険料の負担を減らしながら、老後に必要な保障を確保しましょう。
| 3． 退職金の受取り方法に関する意思決定サポート |
◆ どちらか一方が、非常に不利だったり、リスクが高いケースもあります。年金の
場合、実質的に何％で運用してもらえるか確認しましょう。一時金の場合、現実
的に何％で運用できそうか想定しましょう。
◇ 情報を整理して、意思決定のポイントを一緒に考えます。
| 4． 退職後の健康保険選択サポート |
◆ 健康保険は、聞き慣れない言葉が沢山でてきて、混乱することがあります。
◇ ニンケイか？コクホか？それとも配偶者の不要になれる？？ベストの策を
一緒に探っていきましょう。
【退職直後】
| 5． 退職直後の失業保険・年金の手続きに関するアドバイス |
◆ 失業保険の手続きに関することはハローワークで何でも聞けますし、 年金のことは
社会保険事務所に行けば無料で相談できますが、親切に教えてくれる場合と、そう
でない場合があるようです。
◇ 損して忘れることがないように、一緒に確認を行っていきます。
【退職金の受取り後】
6． 退職金受給後の金融資産運用プラン作成
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◆ 「資産運用サポートパック」と同じ内容の充実サポートが受けられます。
◇ 退職前に「資産運用の３つのポイント」に沿ったプランを作成します。
◆ 退職金の受取り後には、その時点のマーケットの環境に合わせてプランを調整
しながら実行できるように、丁寧にサポートします。
| 7． 住宅ローン繰上げアドバイス |
◆ ここは、住宅ローンのない方には関係ありません。
| 8． 退職後の税金に関する一般的なレクチャー |
◆ 現状の把握と改善点のポイントを解説
◇ 将来に向けての対応策と課題のポイントを解説
  
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